|
Czas trwania Programu
|
dowolny
|
|
Rodzaje wpłat
|
- jednorazowa - wpłata początkowa wynosi co najmniej 10.000 zł
- dodatkowe - (można wpłacać w dowolnym momencie) - minimalna wpłata dodatkowa wynosi 1.000 zł
|
|
Opłata alokacyjna (dla wpłaty jednorazowej i wpłat dodatkowych)
|
Wartość wpłaconego
i zgromadzonego kapitału (w zł)
|
Opłata alokacyjna
|
|
do 49.999,99
|
2,5%
|
|
50.000-499.999,99
|
0% od nadwyżki ponad 50.000 zł
|
|
500.000 i więcej
|
0% od całej kwoty
|
|
|
Liczba funduszy do wyboru
|
8
|
|
Możliwość zmian funduszy
|
- możliwość 15 bezpłatnych zmian funduszy w każdym roku trwania umowy (opłata za każdą kolejną zmianę wynosi 20 zł)
- bez potrącania podatku od dochodów kapitałowych
|
|
Możliwość dysponowania wpłaconym kapitałem
|
- wypłata całości lub części kapitału - możliwa w każdej chwili
- wypłata do 10% aktualnej wartości kapitału w każdym roku trwania umowy jest bezpłatna
|
|
Opłaty za całkowitą lub częściową wypłatę kapitału (powyżej 10% wartości w każdym roku trwania umowy)
|
|
Rok trwania umowy
|
Opłata od wartości wpłaconego kapitału
|
|
1. rok
|
5%
|
|
2. rok
|
3%
|
|
3. rok
|
3%
|
|
4. rok
|
1%
|
|
powyzej 4. lat
|
0%
|
|
|
Świadczenie wypłacane w przypadku śmierci
|
- 103% aktualnej wartości zgromadzonego kapitału lub suma wpłat (pomniejszona o ewentualne wypłaty)
- bez potrącania podatku od dochodów kapitałowych oraz bez procedur i podatku spadkowego
|
|
Wartość świadczenia z tytułu SNW (śmierć wskutek nieszczęśliwego wypadku)
|
|
Wartość zdromadzonego kapitału (w zł)
|
Wartość dodatkowego świadczenia
z tytułu SNW (w zł)
|
|
5.000 - 49.999,99
|
10.000
|
|
50.000 - 99.999,99
|
50.000
|
|
100.000 - 499.999,99
|
100.000
|
|
500.000 i wiecej
|
150.000
|
|
