|
Czas trwania programu
|
|
|
Rodzaje wpłat
|
- regularne (wymagane w zadeklarowanej wysokości, z określoną częstotliwością) – nie mniejsze niż 200 zł miesięcznie, 600 zł kwartalnie, 1 200 zł – co pół roku, 2 400 zł – raz w roku
- dodatkowe (które można wpłacać w dowolnym momencie) – co najmniej 650 zł
|
|
Liczba funduszy do wyboru
|
13
|
|
Możliwość zmian funduszy
|
- bez potrącania podatku od zysków kapitałowych
- możliwa zmiana funduszy na rachunku (dotyczy całości zgromadzonych oszczędności) oraz zmiana funduszy w składce (dotyczy nowych wpłat)
- w danym roku trwania programu pierwsze trzy zmiany funduszy na rachunku oraz pierwsza zmiana funduszy w składce są bezpłatne; każda kolejna kosztuje 20 zł
|
|
Opłata alokacyjna
|
- pobierana tylko od składek regularnych wpłacanych w 1. roku trwania programu - w wysokości 20% należnych składek (od składek regularnych wpłacanych od 2. roku trwania programu oraz od wpłat dodatkowych opłata alokacyjna nie jest pobierana)
|
|
Możliwość dysponowania środkami zgromadzonymi ze składek regularnych
|
- wypłata całości kapitału – możliwa w każdej chwili
- wypłata części kapitału – możliwa od 3. roku trwania programu
Przy wypłacie kapitału potrącana jest tzw. opłata likwidacyjna, stanowiąca określoną część wartości rachunku i wyrażona procentowo. W poszczególnych latach trwania programu opłata ta wynosi:
1. rok – 12% 6. rok – 5%
2. rok – 12% 7. rok – 4%
3. rok – 9% 8. rok – 3%
4. rok – 7% 9. rok – 2%
5. rok – 6% 10. rok – 1%
od 11. roku – brak opłaty likwidacyjnej
(pobierana jest tylko opłata operacyjna: 50 zł)
|
|
Możliwość dysponowania środkami zgromadzonymi ze składek dodatkowych
|
- wypłata kapitału (części lub całości) – możliwa w każdej chwili
- bez potrącania opłaty likwidacyjnej (pobierana jest tylko opłata operacyjna 50 zł)
|
|
Opłata administracyjna
|
- 8,50 zł miesięcznie – dla miesięcznej częstotliwości składki
- 7 zł miesięcznie – dla kwartalnej częstotliwości składki
- 6 zł miesięcznie – dla półrocznej i rocznej częstotliwości składki
|
|
Opłata za korzystanie z programu Parasol Zysków
|
- 0,02% wartości rachunku miesięcznie (czyli 20 groszy miesięcznie za każde 1 000 zł kapitału zgromadzonego na rachunku podstawowym)
|
|
Świadczenie wypłacane w razie śmierci
|
- 103% wartości rachunku, na który wpłacono składki regularne lub suma tych składek, pomniejszona o kwotę ewentualnych wypłat (w zależności od tego, która z tych kwot jest wyższa) – bez potrącania podatku od zysków kapitałowych oraz bez procedur i opłat spadkowych
- wartość rachunku, na który wpłacono składki dodatkowe – po potrąceniu podatku od zysków kapitałowych
|
