Informacje szczegółowe

Czas trwania programu
  • dowolny 
Rodzaje wpłat
  • regularne (wymagane w zadeklarowanej wysokości, z określoną częstotliwością) – miesięcznie: od 200 zł do 2 000 zł, kwartalnie: od 600 zł do 6 000 zł, co pół roku: od 1 200 zł do 12 000 zł, raz w roku: od 2 400 zł do 24 000 zł 
  • dodatkowe (które można wpłacać w dowolnym momencie) – co najmniej 650 zł
Liczba funduszy do wyboru         12 
Możliwość zmian funduszy
  • bez potrącania podatku od zysków kapitałowych
  • możliwa zmiana funduszy na rachunku (dotyczy całości zgromadzonych oszczędności) oraz zmiana funduszy w składce (dotyczy nowych wpłat)
  • w danym roku trwania programu pierwsze trzy zmiany funduszy na rachunku oraz pierwsza zmiana funduszy w składce są bezpłatne; każda kolejna kosztuje 20 zł
Opłata alokacyjna
  • brak, 100 proc. składek regularnych i dodatkowych jest inwestowane
Możliwość dysponowania środkami zgromadzonymi ze składek regularnych
  • wypłata części kapitału – możliwa od 4. roku trwania programu i po opłaceniu wszystkich składek
  • wypłata całości kapitału – możliwa od 2. roku trwania programu
    Przy wypłacie kapitału potrącana jest tzw. opłata likwidacyjna, stanowiąca określoną część wartości rachunku i wyrażona procentowo. W poszczególnych miesiącach trwania programu – w którym zostały opłacone wszystkie składki – opłata ta wynosi:
    od 12 do 23 miesięcy – 60 proc. od 72 do 83 miesięcy – 6 proc.
    od 24 do 35 miesięcy – 30 proc. od 84 do 95 miesięcy – 4 proc.
    od 36 do 47 miesięcy – 20 proc. od 96 do 107 miesięcy – 2 proc.
    od 48 do 59 miesięcy – 12 proc. od 108 do 119 miesięcy – 1 proc.
    od 60 do 71 miesięcy – 8 proc.

    od 120 miesięcy – brak opłaty likwidacyjnej (pobierana jest tylko opłata operacyjna: 50 zł)
Możliwość dysponowania środkami zgromadzonymi ze składek dodatkowych
  • wypłata kapitału (części lub całości) – możliwa w każdej chwili
  • bez potrącania opłaty likwidacyjnej (pobierana jest tylko opłata operacyjna 50 zł)
Opłata administracyjna
  • 8,50 zł miesięcznie – dla miesięcznej częstotliwości składki
  • 7 zł miesięcznie – dla kwartalnej częstotliwości składki
  • 6 zł miesięcznie – dla półrocznej i rocznej częstotliwości składki
Opłata transakcyjna
  • 0,1625 proc. wartości rachunku podstawowego – pobierana miesięcznie, przez 5 pierwszych lat trwania programu
Opłata za  korzystanie z programu Parasol Zysków
  • 0,02% wartości rachunku miesięcznie (czyli 20 groszy miesięcznie za każde 1 000 zł kapitału zgromadzonego na rachunku podstawowym)
Świadczenie wypłacane w razie śmierci 
  • 103% wartości rachunku, na który wpłacono składki regularne – bez potrącania podatku od zysków kapitałowych oraz bez procedur i opłat spadkowych
  • wartość rachunku, na który wpłacono składki dodatkowe – po potrąceniu podatku od zysków kapitałowych

 

| Więcej