Twój profil inwestycyjny
Jaka powinna być struktura moich inwestycji?
Zanim rozpoczniesz inwestowanie, powinieneś znaleźć odpowiedzi na pytania: "Jaka powinna być struktura moich inwestycji? W jakich funduszach powinienem inwestować?" Pomocna w poszukiwaniu rozwiązań będzie ankieta Twój profil inwestycyjny, która systematyzuje informacje o Twoich celach oraz pozwala ustalić poziom Twojej tolerancji ryzyka.
Niniejszy przewodnik ma służyć pomocą w wyborze najbardziej optymalnej struktury Twoich oszczędności. Znajdziesz w nim kilka pytań, które będą dotyczyć horyzontu inwestycyjnego oraz poziomu Twojej tolerancji ryzyka. Do każdego z pytań jest przypisana liczba punktów. Suma punktów, które uzyskasz, pozwoli w rezultacie określić Twój indywidualny profil inwestycyjny. Do każdego profilu inwestycyjnego zaproponowaliśmy odrębną strategię inwestycyjną, która będzie pomocna przy wyborze odpowiednich funduszy z naszej oferty.
Proponujemy, abyś wypełniał ten kwestionariusz za każdym razem, kiedy nastąpi znacząca zmiana Twojej finansowej i osobistej sytuacji, tak aby Portfel funduszy, który wybrałeś, zawsze odpowiadał Twojemu profilowi inwestycyjnemu.
Na podstawie wypełnionej ankiety proponujemy wybór:
Strategia Bezpieczna
Nie akceptujesz jakiegokolwiek ryzyka inwestycyjnego i masz krótki horyzont inwestycyjny. Proponujemy Portfel o profilu bezpiecznym, w którym nie występują instrumenty najbardziej ryzykowne, czyli akcje.
Około 60 proc. wartości dokonywanych przez Ciebie wpłat będzie inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego, czyli w jednostki subfunduszu Aviva Investors Depozyt Plus. Pozostała część wpłat zostanie przeznaczona na zakup długoterminowych instrumentów dłużnych.
Na podstawie wypełnionej ankiety proponujemy wybór:
Strategia Ochrony Kapitału
Twoim celem jest ochrona realnej wartości zainwestowanego kapitału. Masz niską skłonność do ponoszenia ryzyka lub ze względu na cel, jaki sobie wyznaczyłeś, Twój horyzont inwestycyjny jest krótki.
Proponujemy, abyś wybrał strategię z niewielkim (10 proc.) udziałem Aviva Investors Polskich Akcji. Strategia Ochrony Kapitału pozwoli na uzyskanie stabilnego dochodu z inwestycji, bez ponoszenia znaczącego ryzyka inwestycyjnego.
Na podstawie wypełnionej ankiety proponujemy wybór:
Strategia Stabilnego Wzrostu
Strategia Stabilnego Wzrostu przeznaczona jest dla osób o przeciętnej skłonności do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego.
20 proc. dokonywanych przez Ciebie wpłat będzie inwestowane w akcje, co pozwoli na osiągnięcie w długim okresie zysków przekraczających poziom inflacji. Pozostałe części wpłaty zostaną przeznaczone na zakup obligacji i instrumentów rynku pieniężnego, które znacząco ograniczą skalę wahań wartości Twojego Portfela.
Na podstawie wypełnionej ankiety proponujemy wybór:
Strategia Zrównoważona
Twoim celem jest osiąganie wyższych niż depozyty bankowe zysków z inwestycji. Masz średnią lub podwyższoną skłonność do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego, a Twój horyzont inwestycyjny nie powinien być krótszy niż 3 lata.
Dokonywane przez Ciebie wpłaty będą dzielone w następujących proporcjach: 30 proc. będzie inwestowane w akcje, 50 proc. w długoterminowe instrumenty dłużne, a pozostała część w krótkoterminowe instrumenty rynku pieniężnego.
Na podstawie wypełnionej ankiety proponujemy wybór:
Strategia Aktywna
Strategia Aktywna jest przeznaczona dla osób o podwyższonej skłonności do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego oraz dla osób młodych o długim horyzoncie inwestycyjnym.
Twój cel inwestycyjny to ponadprzeciętne zyski z inwestycji w dłuższym okresie, które możesz osiągnąć dzięki inwestowaniu 40 proc. wartości opłat na zakup jednostek Aviva Investors Polskich Akcji. Jednocześnie ograniczasz ryzyko poprzez lokowanie 60 proc. wartości wpłat w subfunduszach bezpiecznych.
Na podstawie wypełnionej ankiety proponujemy wybór:
Strategia Dynamiczna
Masz wysoką skłonność do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego. Akceptowanie dużych wahań wartości portfela zwiększa jednak szansę uzyskania w długim terminie stopy zwrotu znacznie przewyższającej dochodowość lokat bankowych.
Twój horyzont inwestycyjny jest długi i wynosi ponad 10 lat, dlatego proponujemy inwestowanie 50 proc. wpłacanych kwot w Aviva Investors Polskich Akcji.
Jaki jest Twój obecny wiek?
- od 18 do 35 lat
- od 36 do 50 lat
- powyżej 50 lat
Które stwierdzenie najlepiej opisuje Twój cel inwestycyjny?
Maksymalizacja dochodów z inwestycji
Moim celem jest maksymalizacja stopy zwrotu z inwestycji. Jestem inwestorem długoterminowym i akceptuję, że całkowita wartość moich inwestycji może okresowo spadać.
Wzrost wartości portfela inwestycyjnego
Długoterminowy wzrost wartości oszczędności jest dla mnie ważny. Jednocześnie akceptuję umiarkowane wahania wartości Portfela.
Stały dochód
Oczekuję relatywnie pewnych dochodów z inwestycji i mogę zaakceptować średni poziom wzrostu wartości mojego Portfela. Oczekuję takich inwestycji, które nie pozwolą na znaczące spadki wartości mojego Portfela.
Bezpieczeństwo / ochrona przed inflacją
Moim głównym celem inwestycyjnym jest bezpieczeństwo mojego Portfela. Chcę osiągać stały dochód z inwestycji, zabezpieczający moje oszczędności przed inflacją.
Jak oceniasz swój poziom wiedzy inwestycyjnej?
Ekspert
Na bieżąco śledzę informacje z rynku giełdowego. Mam dużą wiedzę na temat rynku kapitałowego i gospodarki oraz zdobyłem duże doświadczenie w samodzielnym inwestowaniu.
Zaawansowany
Rozumiem różnice pomiędzy różnymi rodzajami inwestycji, również w zakresie możliwych do uzyskania stóp zwrotu i poziomu ryzyka, jaki się wiąże z daną formą. Mam pewne doświadczenie w inwestowaniu w akcje, obligacje lub jednostki funduszy inwestycyjnych.
Średni
Wiem, jakie są podstawowe różnice pomiędzy rodzajami inwestycji. W przeszłości zdarzyło mi się zainwestować na rynku kapitałowym - w obligacje lub jednostki funduszy inwestycyjnych.
Niski
Mam niewielką wiedzę w zakresie inwestowania pieniędzy i ryzyka, jakie może się z tym wiązać. Nie wiem jak mam dobrać inwestycje, aby odpowiadały moim celom i obecnej sytuacji finansowej.
Bardzo niski
Dopiero zaczynam poznawać świat inwestycji. Dotychczas oszczędności gromadziłem wyłącznie na rachunkach bankowych.
W jakim stopniu zgadzasz się ze stwierdzeniem "Jestem w stanie zaakceptować okresowe spadki wartości mojego Portfela inwestycyjnego, przy założeniu uzyskania wysokich zysków w długim, wieloletnim horyzoncie inwestycyjnym"?
- Zgadzam się
- Raczej się zgadzam
- Raczej się nie zgadzam
- Nie zgadzam się
Co zrobisz w przypadku, gdybyś miał(a) wybór pomiędzy:
Otrzymaniem 10.000 zł bez żadnych dodatkowych warunków
Uczestniczysz w grze "orzeł, czy reszka". Rzucasz monetą. Jeżeli wypadnie orzeł otrzymujesz 25.000 zł, jeżeli reszka - tracisz 5.000 zł?
Czy zgadzasz się ze stwierdzeniem: "Jestem finansowo niezależny(a) i raczej nie będę musiał(a) sięgać po środki wpłacone do Portfela przez długi okres"?
- Tak
- Nie
Na jaki okres chciał(a)byś zainwestować swoje oszczędności?
- do 3 lat
- 3 do 5 lat
- 5 do 10 lat
- 10 lat i więcej
Inwestuj On-line
Zaloguj się do Serwisu Transakcyjno - Informacyjnego, zainwestuj lub sprawdź wartość swojej inwestycji.
Skontaktuj się z nami
Infolinia
0 801 888 444 +48 22 557 44 44
Kontakt z DoradcąZnajdź Doradcę lub placówkę
Zadaj pytanie
Na skróty
Produkty inwestycyjne
Notowania i wykresy
